Eva Vrignaud​ Conseillère en gestion de patrimoine à Pessac

Gestion de patrimoine et conseils en investissements financiers

Eva Vrignaud​ Conseillère en gestion de patrimoine

Eva Vrignaud​ CGP

Conseillère en gestion de patrimoine

Je vous aide à optimiser les aspects fiscaux et patrimoniaux de votre situation. Cela me permet de réduire le montant de vos impôts, préparer votre retraite, vous constituer un capital, optimiser vos placements, financer les études de vos enfants, le tout en protégeant votre famille.

Conseillère en gestion de patrimoine (CGP), mes motivations !​

Nous devons tous prendre des mesures pour améliorer notre sécurité financière en nous assurant que nous minimisons nos impôts et que nous épargnons de manière appropriée pour la retraite. Mais nous devons également veiller à ce que nos successions soient correctement gérées.

C’est cette prérogative qui a influencé mon choix d’être conseillère en gestion de patrimoine. Dans ce sens, nous définissons ensemble vos besoins et je vous présente les avantages et les inconvénients de chaque alternative d’investissement qui visent à optimiser votre situation patrimoniale. Mon objectif est de vous aider à constituer votre patrimoine en toute sérénité. Je vous accompagne afin de créer les plans successoraux les plus appropriés à vos besoins et à vos ressources afin d’éviter tout impact négatif sur votre foyer.

L’audit patrimonial, nous permet d’élaborer une stratégie d’investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s’offrent à vous.

Pourquoi avoir choisi une société de création et de gestion de patrimoine qui s'appuie sur l'indépendance :​

L’indépendance est la première des nombreuses qualités qui nous distinguent de nos concurrents. En tant que cabinet de création et gestion de patrimoine indépendant (CGPI) qui procure notamment des conseils financiers, nous sommes une équipe indépendante et non contrôlée par une institution financière. Cela nous permet de construire avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée, d’élaborer une approche globale des risques et d’établir avec vous un diagnostic patrimonial personnalisé qui vous donne des recommandations immobilières, financières ou de diversification patrimoniale.

Mes compétences : l’immobilier, le financier et la diversification patrimoniale.

Gestion des impôts : Soyez en conformité avec la législation fiscale et payez le moins possible.

Au cœur de tout plan financier se trouve une bonne gestion fiscale. J’étudie l’optimisation fiscale de vos revenus, la manière dont vous pouvez réduire votre pression fiscale. Je peux également vous préparer aux impôts futurs  en vous apportant les préconisations les plus adaptées en terme d’investissement fiscal. Mais aussi je vous informe de l’impact de toute décision que vous prendrez dans le cadre de la gestion de votre patrimoine.

Protection des actifs : Protégez votre argent, vos biens

La protection des actifs consiste à protéger votre argent. Grâce à la protection des actifs, vous pouvez vous protéger des créanciers et des poursuites judiciaires, qu’elles soient dues à une négligence, à un accident ou à une malversation financière. La protection des actifs vous met à l’abri des pertes en séparant vos actifs de vos passifs.

Le processus de protection des actifs commence par une évaluation approfondie de votre situation financière actuelle. Cela implique un examen de votre actif, de votre passif et de votre statut juridique actuel. Cette évaluation peut donner lieu à un plan de protection des actifs ayant pour objectif de protéger et accroître votre patrimoine.

Ce plan comprendra diverses stratégies visant à protéger vos actifs, notamment l’assurance vie, le PER. En mettant en œuvre ces stratégies, vous pouvez vous assurer que votre argent et vos biens soient protégés au mieux. Vous pouvez également vous protéger vous-même en choisissant d’optimiser votre prévoyance pour qu’elle soit adaptée à vos besoins.

Gestion de patrimoine : Faites fructifier votre portefeuille pour un meilleur avenir !

Je vous élabore une stratégie sur mesure afin d’optimiser votre situation financière pour faire fructifier votre patrimoine et préparer votre avenir. Pour ce faire, j’examine votre patrimoine financier actuel, votre tolérance aux risques et vos besoins futurs. J’agis également dans la diversification du patrimoine, avec des produits financiers comme les placements en SCPI.

Planification de la succession : Planifiez les événements futurs en toute simplicité

Une partie importante de la gestion de votre patrimoine consiste à vous préparer aux événements qui pourraient survenir. Vous devez par exemple penser à la transmission de votre entreprise ou de vos biens à vos héritiers, votre conjoint. Il faut anticiper tout évènement qui pourrait survenir à tout moment afin de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales pour optimiser le coût de votre succession.

Protection de l'entreprise : Préservez l'héritage de l'entreprise pour vos enfants.

Nous pouvons mettre en place des stratégies patrimoniales qui vous permettront de préserver l’héritage de votre entreprise pour vos enfants. Cela vous aidera aussi à protéger votre entreprise contre diverses actions en justice.

Préparer sa retraite :

La retraite est une étape importante dans la vie d’une personne. Je vous aide à préparer un avenir plus sûr en examinant votre situation financière actuelle, votre tolérance au risque et vos besoins futurs. Se préparer à la retraite n’est pas une tâche facile, surtout si l’on considère tous les facteurs à prendre en compte. Anticiper et préparer sont les deux clés du succès !

Aide à la déclaration fiscale

En tant que préparateur d’impôts, je peux vous aider à traverser la saison des déclarations d’impôts en vous accompagnant dans la déclaration de revenus.

Il se peut que vos besoins financiers soient complexes et qu’il vous soit difficile de remplir vous-même votre déclaration de revenus, ou que vous soyez tout simplement dépassé par le processus et ne sachiez pas par où commencer.

Quand la fiscalité se complexifie, il peut être utile de faire appel à mes services.

Eva Vrignaud, Conseillère en gestion de patrimoine indépendant à Pessac

Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.


En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.

Conseiller et gestionnaire de patrimoine, pas par hasard !

Diplômes

  • Licence de Droit privé – 2015/2018, Université de Picardie Jules Verne
  • Master 1 Droit Privé Général – 2018/2019, Université Bordeaux Montesquieu
  • Master 2 Gestion de Patrimoine – 2019/2021 Talis Business School, Bordeaux
  • 2020 : Mandataire indépendante du cabinet 2M-Patrimoine, Pessac