Conseillère en gestion de patrimoine
Je vous aide à optimiser les aspects fiscaux et patrimoniaux de votre situation. Cela me permet de réduire le montant de vos impôts, préparer votre retraite, vous constituer un capital, optimiser vos placements, financer les études de vos enfants, le tout en protégeant votre famille.
Nous devons tous prendre des mesures pour améliorer notre sécurité financière en nous assurant que nous minimisons nos impôts et que nous épargnons de manière appropriée pour la retraite. Mais nous devons également veiller à ce que nos successions soient correctement gérées.
C’est cette prérogative qui a influencé mon choix d’être conseillère en gestion de patrimoine. Dans ce sens, nous définissons ensemble vos besoins et je vous présente les avantages et les inconvénients de chaque alternative d’investissement qui visent à optimiser votre situation patrimoniale. Mon objectif est de vous aider à constituer votre patrimoine en toute sérénité. Je vous accompagne afin de créer les plans successoraux les plus appropriés à vos besoins et à vos ressources afin d’éviter tout impact négatif sur votre foyer.
Il est important de bien comprendre les avantages de choisir un conseiller financier indépendant pour vous créer du patrimoine, l’optimiser et gérer vos finances.
Les conseillers financiers indépendants sont libres de toute influence extérieure et peuvent donc offrir des conseils impartiaux et personnalisés qui répondent aux besoins uniques de leurs clients.
En effet, nous ne sommes rattachés à aucun organisme financier et sommes donc libres de choisir nous-mêmes les partenaires ainsi que les produits financiers que nous proposons aux clients en fonction de leur situation, de leurs objectifs et de leur profil de risque.
Les conseillers financiers indépendants n’ont aucun lien avec les institutions financières et ne sont pas liés à des produits financiers spécifiques. Cela les rend libres de toute pression pour promouvoir des produits ou des services particuliers, ce qui leur permet de donner des conseils impartiaux et de vous aider à atteindre vos objectifs financiers en toute transparence.
Nous n’avons aucun objectif de vente et restons transparents lors de tous les rendez-vous et tous les conseils que nous vous procurons. Nous préconisons le ou les produits qui sont réellement adaptés à votre situation afin d’optimiser au mieux votre patrimoine.
Les conseillers financiers indépendants prennent le temps de comprendre vos besoins et vos objectifs financiers uniques. Nous créons alors un plan financier personnalisé qui répond à vos besoins spécifiques, plutôt que de vous proposer des solutions standardisées.
La situation du client ainsi que les objectifs fixés sont les principaux critères que nous prenons en compte pour l’analyse des dossiers et la recherche de solutions patrimoniales personnalisées.
En tant que conseillers financiers indépendants, nous sommes rémunérés par des commissions ; nous n’avons pas de relation directe d’argent avec nos clients.
Nos partenaires nous rémunèrent en tant qu’apporteurs d’affaires lorsque des solutions ont été validées par le client. Les frais ne sont donc pas fixes et son fonction des solutions mises en place.
Les conseillers financiers indépendants vous accompagnent tout au long de votre parcours financier et de la mise en place des solutions patrimoniales. Ils vous aident à mettre en place votre plan financier, à suivre votre évolution et à apporter des modifications en fonction de l’évolution de vos besoins et de votre situation.
Nous sommes à votre disposition dès qu’un changement survient ou est amené à survenir afin d’anticiper et d’adapter nos solutions à chaque situation. Nous avons dans l’obligation de voir tous nos clients au minimum une fois par an afin de s’assurer de l’adéquation des solutions par rapport à la situation du client.
En résumé, les conseillers financiers indépendants peuvent vous offrir un conseil impartial, une expertise personnalisée, des frais transparents et un suivi continu pour atteindre vos objectifs financiers.
En tant que conseiller financier indépendant, nous mettons tout en œuvre pour vous offrir un service de qualité et vous aider à atteindre vos objectifs financiers en toute transparence.
N’hésitez pas à nous contacter pour discuter de vos besoins et vous accompagner dans la création et l’optimisation de votre patrimoine.
L’audit patrimonial, nous permet d’élaborer une stratégie d’investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s’offrent à vous.
L’indépendance est la première des nombreuses qualités qui nous distinguent de nos concurrents. En tant que cabinet de création et gestion de patrimoine indépendant (CGPI) qui procure notamment des conseils financiers, nous sommes une équipe indépendante et non contrôlée par une institution financière. Cela nous permet de construire avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée, d’élaborer une approche globale des risques et d’établir avec vous un diagnostic patrimonial personnalisé qui vous donne des recommandations immobilières, financières ou de diversification patrimoniale.
Au cœur de tout plan financier se trouve une bonne gestion fiscale. J’étudie l’optimisation fiscale de vos revenus, la manière dont vous pouvez réduire votre pression fiscale. Je peux également vous préparer aux impôts futurs en vous apportant les préconisations les plus adaptées en terme d’investissement fiscal. Mais aussi je vous informe de l’impact de toute décision que vous prendrez dans le cadre de la gestion de votre patrimoine.
La protection des actifs consiste à protéger votre argent. Grâce à la protection des actifs, vous pouvez vous protéger des créanciers et des poursuites judiciaires, qu’elles soient dues à une négligence, à un accident ou à une malversation financière. La protection des actifs vous met à l’abri des pertes en séparant vos actifs de vos passifs.
Le processus de protection des actifs commence par une évaluation approfondie de votre situation financière actuelle. Cela implique un examen de votre actif, de votre passif et de votre statut juridique actuel. Cette évaluation peut donner lieu à un plan de protection des actifs ayant pour objectif de protéger et accroître votre patrimoine.
Ce plan comprendra diverses stratégies visant à protéger vos actifs, notamment l’assurance vie, le PER. En mettant en œuvre ces stratégies, vous pouvez vous assurer que votre argent et vos biens soient protégés au mieux. Vous pouvez également vous protéger vous-même en choisissant d’optimiser votre prévoyance pour qu’elle soit adaptée à vos besoins.
Je vous élabore une stratégie sur mesure afin d’optimiser votre situation financière pour faire fructifier votre patrimoine et préparer votre avenir. Pour ce faire, j’examine votre patrimoine financier actuel, votre tolérance aux risques et vos besoins futurs. J’agis également dans la diversification du patrimoine, avec des produits financiers comme les placements en SCPI.
Une partie importante de la gestion de votre patrimoine consiste à vous préparer aux événements qui pourraient survenir. Vous devez par exemple penser à la transmission de votre entreprise ou de vos biens à vos héritiers, votre conjoint. Il faut anticiper tout évènement qui pourrait survenir à tout moment afin de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales pour optimiser le coût de votre succession.
Nous pouvons mettre en place des stratégies patrimoniales qui vous permettront de préserver l’héritage de votre entreprise pour vos enfants. Cela vous aidera aussi à protéger votre entreprise contre diverses actions en justice.
La retraite est une étape importante dans la vie d’une personne. Je vous aide à préparer un avenir plus sûr en examinant votre situation financière actuelle, votre tolérance au risque et vos besoins futurs. Se préparer à la retraite n’est pas une tâche facile, surtout si l’on considère tous les facteurs à prendre en compte. Anticiper et préparer sont les deux clés du succès !
En tant que préparateur d’impôts, je peux vous aider à traverser la saison des déclarations d’impôts en vous accompagnant dans la déclaration de revenus.
Il se peut que vos besoins financiers soient complexes et qu’il vous soit difficile de remplir vous-même votre déclaration de revenus, ou que vous soyez tout simplement dépassé par le processus et ne sachiez pas par où commencer.
Quand la fiscalité se complexifie, il peut être utile de faire appel à mes services.
Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.
En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.
