Conseiller en gestion de patrimoine

Nous vous accompagnons et vous conseillons dans la mise en place de solutions pour développer votre capital sur différents placements financiers et immobiliers.

Osez contacter un conseiller indépendant qui est là pour répondre à vos besoins

Le conseil pour la gestion de votre patrimoine
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La disponibilité et la durée du placement

Construire son patrimoine, c'est activer les différents leviers sur plusieurs types d'investissements afin de pouvoir palier aux imprévus tout en tenant compte de la disponibilité de vos fonds.
Maitriser la répartition et les engagements de chaque investissement dans votre portefeuille pour avoir un ratio disponibilité et rentabilité optimum à chaque moment de votre ligne de vie.

La garantie du capital

Diversifier ses placements financiers, c'est aussi sécuriser ses fonds avec différents types de garanties. Les plafonds de garanties sont différents suivant les placements et les risques

La fiscalité

Les investissements qui génèrent des intérêts peuvent être soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. D'autres placements permettent de défiscaliser un maximum ou permettent d'optimiser la succession. La fiscalité ainsi que les charges sont donc à étudier en fonction de votre ligne de vie.

La rentabilité

La rentabilité varie énormément d'un produit financier à un autre. Les inconvénients d'une durée de placement sur du long terme sont gommés par une bonne rentabilité ou fiscalité...
Il est indispensable de maitriser les différents investissements sur des points essentiels comme la disponibilité, la volatilité, la rentabilité ou la fiscalité en fonction de vos attentes.

les objectifs de l'audit patrimonial

L'objectif de l'audit patrimonial

L'objectif est simple : vous connaitre, définir vos objectifs et faire un état des lieux. Une fois que les différents enjeux sont définis, je serai en mesure de vous proposer plusieurs solutions pour vous permettre de créer du patrimoine, de l'épargne, en corrélation avec votre ligne de vie.
La prise en compte des quatre axes majeurs de l'investissement dans mes recommandations va vous permettre une réelle optimisation, entre disponibilité, rentabilité et fiscalité.
Créer du patrimoine, c'est possible à moindre coût ! Je vous guide et vous accompagne.

Les règles essentielles, les objectifs récurrents ainsi que les pièges à éviter.

Nos valeurs fondamentales

Investissement, diversification ? Oui, mais toujours dans une optique de ne pas impacter le niveau de vie du foyer.

Accessible à tous

Beaucoup de personnes pensent qu’il est impossible d’épargner lorsque l’on a de faibles rentrées d’argent. Malgré tout, il est nécessaire de mettre de l’argent de côté, ne serait ce que pour anticiper les imprévus ou préparer un projet.

Dans les faits, il est tout à fait possible de se créer une épargne et d’optimiser sa fiscalité, et ce, à la hauteur de ses moyens ! Il n’est jamais trop tôt pour commencer à épargner.

Compréhension

Définir avec vous vos besoins et vous expliquer chaque type d’investissement, les avantages et les engagements de chaque solution.

L’objectif est que vous puissiez construire sereinement votre patrimoine, grâce à la feuille de route que nous aurons définie ensemble. 

Une vision sur la famille

Nous vous proposons les stratégies patrimoniales les plus adaptées à vos besoins et à vos moyens pour ne pas impacter votre foyer.

Lors de mon accompagnement, nous aborderons vos objectifs, qui peuvent être :

  • Individuels avec la retraite ou la valorisation de son épargne.
  • Familiaux avec le financement des études des enfants ou l’optimisation fiscale de la transmission de votre patrimoine.

Mickaël MASSON, Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine à Bordeaux

Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.


En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.

Mickael Masson gestionnaire de patrimoine

Nos clients témoignent

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PERRIEZ Edouard
5/5

Nous avons apprécié le travail de Monsieur Masson. Écoute, analyse, solutions proposées, autant de qualités que nous pouvons attribuer sans hésitation à M.Masson. Autre point à souligner : le bilan patrimonial est gratuit ce qui n’est pas le cas de nombre d’intervenants du Marché Patrimonial.

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CHRETIEN Sébastien​
5/5

Je recommande Mickaël pour son sérieux et son écoute. Les solutions qu’il m’a proposées étaient adaptées à ma situation et répondaient à mes critères. J’ai, tout particulièrement, apprécié son suivi avant, pendant et après la mise en place des différentes solutions.

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KELLER Didier ​
5/5

Tester et approuver !!!

Après plusieurs déconvenues avec d’autres conseillers et des solutions toutes faites, j’ai rencontré Mickael.

À l’écoute et prenant en compte mes craintes ou interrogations, nous avons trouvé des solutions me convenant et allant dans le sens de mes projets.

Une vraie relation de confiance et d’accompagnement. Je ne changerai pour rien au monde !