Conseiller en gestion de patrimoine

Accompagnement et conseils personnalisés, sur des placements financiers et immobiliers.

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Le conseil pour la gestion de votre patrimoine​

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Gestion patrimoine famille
Gestion patrimoine pour les entreprise
Gestion patrimoine pour les entreprises

La gestion de patrimoine accessible à tous

La gestion de patrimoine n’est pas réservée qu’à une élite de la population, mais bien à toute personne qui souhaite prendre le temps d’anticiper son futur en se faisant accompagner par le professionnel qui saura répondre à ses attentes !

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L’audit patrimonial, nous permet d’élaborer une stratégie d’investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s’offrent à vous.

Un accompagnement personnalisé, qui suit vos évolutions​

Toute personne à un moment donné de sa vie n’aura pas les mêmes attentes que son voisin pour un projet similaire.

C’est pour se faire, qu’il est important et nécessaire de se donner le temps de se poser avec son conseiller en patrimoine. Pour prendre la photo de la situation du foyer à l’instant précis afin de projeter les attentes de la famille dans les évolutions de vie à venir.

Est-ce que votre médecin généraliste serait en capacité de vous prescrire la bonne ordonnance médicale sans vous avoir ausculté ?

C’est donc en fonction de votre ligne de vie et des objectifs du foyer que votre conseiller personnel sera dans les meilleures capacités à vous proposer les stratégies patrimoniales les plus adaptées.

Chef d'entreprise

Particulier

Salarié

Retraité

Début de vie active

Une stratégie patrimoniale évolutive

Les 4 axes majeurs des investissements​

La disponibilité et la durée du placement

Construire son patrimoine, c'est activer les différents leviers sur plusieurs types d'investissements afin de pouvoir palier aux imprévus tout en tenant compte de la disponibilité de vos fonds.
Maitriser la répartition et les engagements de chaque investissement dans votre portefeuille pour avoir un ratio disponibilité et rentabilité optimum à chaque moment de votre ligne de vie.

La garantie du capital

Diversifier ses placements financiers, c'est aussi sécuriser ses fonds avec différents types de garanties. Les plafonds de garanties sont différents suivant les placements et les risques

La fiscalité

Les investissements qui génèrent des intérêts peuvent être soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. D'autres placements permettent de défiscaliser un maximum ou permettent d'optimiser la succession. La fiscalité ainsi que les charges sont donc à étudier en fonction de votre ligne de vie.

La rentabilité

La rentabilité varie énormément d'un produit financier à un autre. Les inconvénients d'une durée de placement sur du long terme sont gommés par une bonne rentabilité ou fiscalité...
Il est indispensable de maitriser les différents investissements sur des points essentiels comme la disponibilité, la volatilité, la rentabilité ou la fiscalité en fonction de vos attentes.

les objectifs de l'audit patrimonial

L'objectif de l'audit patrimonial

L'objectif de l'audit patrimonial

L'objectif est simple : vous connaitre, définir vos objectifs et faire un état des lieux. Une fois que les différents enjeux sont définis, je serai en mesure de vous proposer plusieurs solutions pour vous permettre de créer du patrimoine, de l'épargne, en corrélation avec votre ligne de vie.
La prise en compte des quatre axes majeurs de l'investissement dans mes recommandations va vous permettre une réelle optimisation, entre disponibilité, rentabilité et fiscalité.
Créer du patrimoine, c'est possible à moindre coût ! Je vous guide et vous accompagne.

Découvrez

Les règles essentielles, les objectifs récurrents ainsi que les pièges à éviter.

Nos missions

Mise en place de solutions pour développer votre capital sur différents placements financiers et immobiliers.

Nous vous accompagnons aussi sur l’optimisation fiscale et sur la succession.

Placement financiers

Vous souhaitez la faire fructifier votre épargne pour répondre à divers objectifs ?

Planification de la retraite

Vous souhaitez préparer votre retraite tout en réduisant votre fiscalité ?

Investissement immobilier

Vous voulez vous constituer un patrimoine immobilier ?

Diversification patrimoine

Lorsqu’elle est bien pensée, la diversification vous permet d’éviter les mauvaises surprises et de réduire les risques

Défiscalisation

Défiscaliser vous permet de réduire le montant de vos impôts et d'investir dans votre patrimoine

Optimisation succession

Transmettre son patrimoine et mettre en place différents outils permettant d’avantager son conjoint ou ses descendants.

Nos clients témoignent

PERRIEZ Edouard
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Nous avons apprécié le travail de Monsieur Masson. Écoute, analyse, solutions proposées, autant de qualités que nous pouvons attribuer sans hésitation à M.Masson. Autre point à souligner : le bilan patrimonial est gratuit ce qui n'est pas le cas de nombre d'intervenants du Marché Patrimonial.
CHRETIEN Sébastien​
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Je recommande Mickaël pour son sérieux et son écoute. Les solutions qu’il m’a proposées étaient adaptées à ma situation et répondaient à mes critères. J’ai, tout particulièrement, apprécié son suivi avant, pendant et après la mise en place des différentes solutions.
KELLER Didier ​
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Tester et approuver !!! Après plusieurs déconvenues avec d'autres conseillers et des solutions toutes faites, j'ai rencontré Mickael. À l'écoute et prenant en compte mes craintes ou interrogations, nous avons trouvé des solutions me convenant et allant dans le sens de mes projets. Une vraie relation de confiance et d'accompagnement. Je ne changerai pour rien au monde !
Natacha Pélégry
5
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M MASSON est un conseiller très dynamique. Il a su s'adapter à mes besoins grâce à une écoute active et m'a accompagné à différentes étapes de ma vie et sur différents placements : immobilier, assurance vie. Un véritable couteau suisse du conseil et de la bienveillance. Je recommande les yeux fermés
Nicolas Fleury
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Un professionnel très à l’écoute de ses clients et un facilitateur pour la compréhension de la jungle fiscale de notre beau pays ! Achat Pinel réalisé ensemble sur Bordeaux tout s’est très bien déroulé même à distance (je suis à 900km)
Joris Pro
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Très satisfait d'avoir changé de gestionnaire. Je suis maintenant rassuré et je sais où se trouve mes fonds et quelles sont les perspectives à venir. Je recommande.
David Pilato
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Les conseils sont au rendez-vous et très utiles pour prendre les décisions adéquates ! Discussions fluides et excellente maîtrise technique. Merci ! Visité en juin
Noémie LAVOIR
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M.Masson fait preuve d’une écoute attentive et professionnelle; et propose des solutions vraiment adaptées. 2M-Patrimoine est une entreprise de confiance, je suis tout à fait satisfaite d’avoir fait appel à elle.
Sylvain BONTE
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Excellents conseils, priorisant les intérêts de ses clients avant les siens. La sympathie, la rigueur et le professionnalisme sont les atouts de 2M Patrimoine
Matthieu Favre
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Eva fait preuve d'une très bonne écoute et parvient à prodiguer les bons conseils. Je la recommande à 100% pour son professionnalisme ainsi que pour ses connaissances dans le domaine de la gestion de patrimoine !
Lydie Caffier
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Eva est une grande professionnelle, très à l'écoute de ses client. Elle a parfaitement répondu à nos attentes. Nous la recommandons à 100%
Alexis saint maxent
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Eva est très professionnelle, à l'écoute et a su parfaitement répondre à mes besoins avec des solutions immobilières et financières. Je recommande !
Noémie Pulido
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En plus d'être très agréable, Eva a su me conseiller et être vraiment à mon écoute pour optimiser mes placements financiers, je recommande !
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Mickaël MASSON, Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine à Bordeaux

Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.


En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.

Mickael Masson gestionnaire de patrimoine
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