La gestion de patrimoine n’est pas réservée qu’à une élite de la population, mais bien à toute personne qui souhaite prendre le temps d’anticiper son futur en se faisant accompagner par le professionnel qui saura répondre à ses attentes !
L’audit patrimonial, nous permet d’élaborer une stratégie d’investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s’offrent à vous.
Toute personne à un moment donné de sa vie n’aura pas les mêmes attentes que son voisin pour un projet similaire.
C’est pour se faire, qu’il est important et nécessaire de se donner le temps de se poser avec son conseiller en patrimoine. Pour prendre la photo de la situation du foyer à l’instant précis afin de projeter les attentes de la famille dans les évolutions de vie à venir.
Est-ce que votre médecin généraliste serait en capacité de vous prescrire la bonne ordonnance médicale sans vous avoir ausculté ?
C’est donc en fonction de votre ligne de vie et des objectifs du foyer que votre conseiller personnel sera dans les meilleures capacités à vous proposer les stratégies patrimoniales les plus adaptées.
Construire son patrimoine, c'est activer les différents leviers sur plusieurs types d'investissements afin de pouvoir palier aux imprévus tout en tenant compte de la disponibilité de vos fonds.
Maitriser la répartition et les engagements de chaque investissement dans votre portefeuille pour avoir un ratio disponibilité et rentabilité optimum à chaque moment de votre ligne de vie.
Diversifier ses placements financiers, c'est aussi sécuriser ses fonds avec différents types de garanties. Les plafonds de garanties sont différents suivant les placements et les risques
Les investissements qui génèrent des intérêts peuvent être soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. D'autres placements permettent de défiscaliser un maximum ou permettent d'optimiser la succession. La fiscalité ainsi que les charges sont donc à étudier en fonction de votre ligne de vie.
La rentabilité varie énormément d'un produit financier à un autre. Les inconvénients d'une durée de placement sur du long terme sont gommés par une bonne rentabilité ou fiscalité...
Il est indispensable de maitriser les différents investissements sur des points essentiels comme la disponibilité, la volatilité, la rentabilité ou la fiscalité en fonction de vos attentes.
L'objectif est simple : vous connaitre, définir vos objectifs et faire un état des lieux. Une fois que les différents enjeux sont définis, je serai en mesure de vous proposer plusieurs solutions pour vous permettre de créer du patrimoine, de l'épargne, en corrélation avec votre ligne de vie.
La prise en compte des quatre axes majeurs de l'investissement dans mes recommandations va vous permettre une réelle optimisation, entre disponibilité, rentabilité et fiscalité.
Créer du patrimoine, c'est possible à moindre coût ! Je vous guide et vous accompagne.
Les règles essentielles, les objectifs récurrents ainsi que les pièges à éviter.
Mise en place de solutions pour développer votre capital sur différents placements financiers et immobiliers.
Nous vous accompagnons aussi sur l’optimisation fiscale et sur la succession.
Vous souhaitez faire fructifier votre épargne pour répondre à divers objectifs ?
Vous souhaitez préparer votre retraite tout en réduisant votre fiscalité ?
Vous voulez vous constituer un patrimoine immobilier ?
Lorsqu’elle est bien pensée, la diversification vous permet d’éviter les mauvaises surprises et de réduire les risques.
Défiscaliser vous permet de réduire le montant de vos impôts et d'investir dans votre patrimoine.
Transmettre son patrimoine et mettre en place différents outils permettant d’avantager son conjoint ou ses descendants.
Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.
En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.
