Conseiller en gestion de patrimoine
Nous vous accompagnons et vous conseillons dans la mise en place de solutions pour développer votre capital sur différents placements financiers et immobiliers.
Osez contacter un conseiller indépendant qui est là pour répondre à vos besoins
Le conseil pour la gestion de votre patrimoine
La gestion de patrimoine n’est pas réservée qu’à une élite de la population, mais bien à toute personne qui souhaite prendre le temps d’anticiper son futur en se faisant accompagner par le professionnel qui saura répondre à ses attentes !
Il est nécessaire d’être bien encadré dans sa création de patrimoine afin de modéliser les objectifs de la famille et d’y répondre avec les solutions individualisées les plus appropriées. Cette démarche doit être mesurée et définie sans impacter le niveau de vie du foyer.
C’est dans cette philosophie et pédagogie patrimoniale que j’aide tout un chacun à utiliser les bons outils pour se créer du patrimoine à moindre coût :
- Le levier financier pour profiter des taux bas des crédits et investir l’argent de la banque afin de le faire travailler à votre avantage.
- Le chèque d’impôts qu’il est possible d’utiliser en France, à travers différents textes de loi, pour réinvestir tout ou partie de vos impôts dans une solution patrimoniale pertinente.
- L’épargne bien souvent constituée sur des livrets bancaires, il est nécessaire de la réorienter pour la grande majorité des clients sur des placements plus rentables.
Un accompagnement personnalisé, qui suit vos évolutions
L'audit patrimonial, nous permet d'élaborer une stratégie d'investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s'offrent à vous.
Les 4 axes majeurs des investissements
La disponibilité et la durée du placement
Construire son patrimoine, c'est activer les différents leviers sur plusieurs types d'investissements afin de pouvoir palier aux imprévus tout en tenant compte de la disponibilité de vos fonds.
Maitriser la répartition et les engagements de chaque investissement dans votre portefeuille pour avoir un ratio disponibilité et rentabilité optimum à chaque moment de votre ligne de vie.
La garantie du capital
Diversifier ses placements financiers, c'est aussi sécuriser ses fonds avec différents types de garanties. Les plafonds de garanties sont différents suivant les placements et les risques
La fiscalité
Les investissements qui génèrent des intérêts peuvent être soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. D'autres placements permettent de défiscaliser un maximum ou permettent d'optimiser la succession. La fiscalité ainsi que les charges sont donc à étudier en fonction de votre ligne de vie.
La rentabilité
La rentabilité varie énormément d'un produit financier à un autre. Les inconvénients d'une durée de placement sur du long terme sont gommés par une bonne rentabilité ou fiscalité...
Il est indispensable de maitriser les différents investissements sur des points essentiels comme la disponibilité, la volatilité, la rentabilité ou la fiscalité en fonction de vos attentes.
L'objectif de l'audit patrimonial
L'objectif est simple : vous connaitre, définir vos objectifs et faire un état des lieux. Une fois que les différents enjeux sont définis, je serai en mesure de vous proposer plusieurs solutions pour vous permettre de créer du patrimoine, de l'épargne, en corrélation avec votre ligne de vie.
La prise en compte des quatre axes majeurs de l'investissement dans mes recommandations va vous permettre une réelle optimisation, entre disponibilité, rentabilité et fiscalité.
Créer du patrimoine, c'est possible à moindre coût ! Je vous guide et vous accompagne.
Les règles essentielles, les objectifs récurrents ainsi que les pièges à éviter.
Nos valeurs fondamentales
Investissement, diversification ? Oui, mais toujours dans une optique de ne pas impacter le niveau de vie du foyer.
Accessible à tous
Beaucoup de personnes pensent qu’il est impossible d’épargner lorsque l’on a de faibles rentrées d’argent. Malgré tout, il est nécessaire de mettre de l’argent de côté, ne serait ce que pour anticiper les imprévus ou préparer un projet.
Dans les faits, il est tout à fait possible de se créer une épargne et d’optimiser sa fiscalité, et ce, à la hauteur de ses moyens ! Il n’est jamais trop tôt pour commencer à épargner.
Compréhension
Définir avec vous vos besoins et vous expliquer chaque type d’investissement, les avantages et les engagements de chaque solution.
L’objectif est que vous puissiez construire sereinement votre patrimoine, grâce à la feuille de route que nous aurons définie ensemble.
Une vision sur la famille
Nous vous proposons les stratégies patrimoniales les plus adaptées à vos besoins et à vos moyens pour ne pas impacter votre foyer.
Lors de mon accompagnement, nous aborderons vos objectifs, qui peuvent être :
- Individuels avec la retraite ou la valorisation de son épargne.
- Familiaux avec le financement des études des enfants ou l’optimisation fiscale de la transmission de votre patrimoine.
Mickaël MASSON, Conseiller indépendant en Gestion de Patrimoine à Bordeaux
Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et de vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins.
En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.
Nos clients témoignent
PERRIEZ Edouard
Nous avons apprécié le travail de Monsieur Masson. Écoute, analyse, solutions proposées, autant de qualités que nous pouvons attribuer sans hésitation à M.Masson. Autre point à souligner : le bilan patrimonial est gratuit ce qui n’est pas le cas de nombre d’intervenants du Marché Patrimonial.
CHRETIEN Sébastien
Je recommande Mickaël pour son sérieux et son écoute. Les solutions qu’il m’a proposées étaient adaptées à ma situation et répondaient à mes critères. J’ai, tout particulièrement, apprécié son suivi avant, pendant et après la mise en place des différentes solutions.
KELLER Didier
Tester et approuver !!!
Après plusieurs déconvenues avec d’autres conseillers et des solutions toutes faites, j’ai rencontré Mickael.
À l’écoute et prenant en compte mes craintes ou interrogations, nous avons trouvé des solutions me convenant et allant dans le sens de mes projets.
Une vraie relation de confiance et d’accompagnement. Je ne changerai pour rien au monde !
