Conseiller indépendant en gestion de patrimoine
J’aide toute personne à préparer son avenir en vous accompagnant dans votre stratégie patrimoniale personnalisée avec des solutions individualisées immobilières ou financières après avoir établi un bilan patrimonial de la situation du client.
Après plus de 10 années à être personnellement conseiller par des CGP de grandes enseignes nationales (Allianz, AXA, …) je me suis rendu compte que mes conseillers en patrimoine ne répondaient qu’à une partie de mes objectifs, soit de l’immobilier ou du financier. Or, je souhaitais avoir affaire qu’à un seul conseiller qui puisse être en capacité de m’accompagner sur une offre globale liant immobilier, financier et à ne pas négliger la protection sociale.
De plus, la majorité des français ont la perception que la gestion de patrimoine est réservée qu’à une élite. Or, il est tout à fait possible de se créer du patrimoine à moindre coût sans avoir la fortune de Mr Bernard ARNAUD.
C’est alors qu’en 2016 je prends la décision de changer de carrière professionnelle, de sortir de ma zone de confort et de reprendre en main ma vie personnelle pour me lancer corps et âmes dans ma montée en puissance dans ce fabuleux métier de conseiller en création de patrimoine indépendant.
La gestion de patrimoine est un domaine complexe qui nécessite une expertise pointue et des connaissances approfondies des marchés financiers. Les conseillers financiers indépendants sont particulièrement qualifiés pour vous aider à gérer efficacement votre patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers à long terme.
Les conseillers financiers indépendants doivent avoir une vue d’ensemble de votre patrimoine, qu’il s’agisse de vos actifs financiers, immobiliers ou professionnels. Ils peuvent ainsi vous aider à optimiser la répartition de votre patrimoine pour minimiser les risques tout en maximisant les rendements.
Les conseillers financiers indépendants prennent en compte vos besoins et vos objectifs financiers à long terme pour élaborer la stratégie de gestion de patrimoine adaptée à votre profil. Cette stratégie peut inclure des investissements dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement, du fonds euros, des biens immobiliers, etc.
Les conseillers financiers indépendants suivent régulièrement l’évolution de vos investissements et peuvent apporter des modifications en fonction des changements sur les marchés financiers. Cela vous permet de rester informé des tendances et des risques potentiels, et d’agir rapidement pour protéger votre patrimoine et le faire fructifier dans les meilleures conditions.
Les conseillers financiers indépendants peuvent également vous aider à gérer les démarches administratives liées à la gestion de votre patrimoine, comme la déclaration de revenus, la transmission de patrimoine, les investissements immobiliers, etc.
En résumé, les conseillers financiers indépendants sont des professionnels qualifiés qui peuvent vous aider à gérer efficacement votre patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers à long terme. Ils peuvent vous offrir une analyse globale de votre patrimoine, une stratégie adaptée à vos besoins, une surveillance constante de vos investissements et une aide pour les démarches administratives.
L’audit patrimonial, nous permet d’élaborer une stratégie d’investissement en fonction de vos besoins et des possibilités qui s’offrent à vous.
Les sociétés de gestion de patrimoine indépendantes sont celles qui ne sont pas détenues par une banque ou une autre institution financière. Notre société de gestion de patrimoine indépendante est une bonne option pour ceux qui souhaitent une attention personnalisée et des conseils d’experts lorsqu’il s’agit d’investir.
Ce qui nous permet d’offrir un service plus personnalisé avec un éventail de solutions plus vaste qu’une simple banque, car nous ne sommes pas soumis à un partenaire unique.
Si vous souhaitez investir votre argent de manière judicieuse, pour par exemple vous constituer une épargne pour la retraite, mais que vous ne voulez pas travailler avec une banque afin d’optimiser les frais de gestion, notre société de gestion de patrimoine indépendante est une excellente option.
La diversification est souvent considérée comme l’un des éléments les plus importants d’un portefeuille d’investissement bien construit afin de sécuriser son patrimoine financier.
Comme de nombreux investisseurs l’ont appris, le simple fait d’investir dans une variété d’actifs différents permet de diluer les risques, de préserver et de faire fructifier une épargne sur le long terme. Il est donc primordial de diversifier votre portefeuille entre différentes solutions patrimoniales en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs.
Je vous accompagne dans une approche globale, afin de développer votre patrimoine sur des solutions :
L’optimisation fiscale est le processus qui consiste à optimiser la fiscalité de vos revenus en tirant parti des déductions fiscales légales et d’autres stratégies de réduction des impôts. L’optimisation fiscale peut vous aider à réduire votre pression fiscale globale et à améliorer votre rendement après impôt, que ce soit pour votre entreprise ou pour vous-même !
Dans cet objectif, je vous accompagne sur :
La protection sociale joue un rôle essentiel dans notre accompagnement afin de répondre aux besoins patrimoniaux du dirigeant et de sa famille. Lors de la création de la ligne de vie et de vos objectifs, on vous conseille aussi pour vous protéger des éventuels risques qui peuvent survenir au cours d’une vie.
L’objectif principal est d’optimiser votre protection sociale et patrimoniale en assurant la solvabilité financière de l’entreprise et de protéger vos proches !
Les principaux types de protection sociale sont l’assurance vie, la couverture invalidité, la couverture soins de longue durée, la dépendance, l’Homme clé et l’assurance protection des revenus.
Les couvertures invalidité et soins de longue durée jouent également un rôle important dans la protection des administrateurs contre le risque de quitter le travail prématurément en raison d’une mauvaise santé ou de devenir financièrement incapables de continuer à travailler à la suite d’un accident ou d’une maladie.
La couverture invalidité fournit une aide financière à ceux qui deviennent invalides tout en travaillant, tandis que la couverture soins de longue durée leur permet de continuer à travailler tout en recevant l’aide d’un soignant et/ou d’une aide à domicile.
L’assurance protection des revenus couvre les administrateurs s’ils souffrent d’une blessure qui les empêche de continuer à travailler, ou s’ils tombent malades d’une maladie qui aurait normalement entraîné une retraite anticipée.
Un de nos principaux objectifs étant de protéger et accroître votre patrimoine, nous sommes également en mesure de vous proposer une mutuelle adaptée à vos besoins spécifiques.
Bien que l’assurance emprunteur ne soit pas exigée par la loi, elle est imposée par les établissements de crédit afin de gérer le risque. En effet, si vous empruntez une somme importante sur une longue période, vous serez garanti si vous n’êtes plus en mesure de rembourser votre prêt (selon les garanties de votre contrat).
Vous pouvez aujourd’hui changer d’assurance emprunteur quand vous le souhaitez grâce à la loi LEMOINE ! Dans cette dynamique, nous vous conseillons et accompagnons dans la mise en concurrence de différents organismes afin d’obtenir des tarifs bien plus intéressants !
Je ne suis pas rattaché à un organisme financier et donc je suis entièrement libre de sélectionner et vous proposer une offre de produits individualisés répondants à vos besoins tout en établissant un suivi de votre patrimoine.
En tant que spécialiste de la défiscalisation, je peux aussi vous aider à transmettre votre patrimoine en minimisant au maximum les frais de succession.
Cursus :
